外汇交易心得:投机生存之道
笔者2006年进入金融投资市场至今近7个年头，时间让我对市场的本质看得越来越清晰，时间让我的内心世界从贪婪到平淡、从狂傲到谦卑、从感性到理性，也是时间让我所积累的知识经验变成了一套完整的交易系统和稳定的盈利模式。
笔者2006年进入金融外汇投资市场至今近7个年头，时间让我对市场的本质看得越来越清晰，时间让我的内心世界从贪婪到平淡、从狂傲到谦卑、从感性到理性，也是时间让我所积累的知识经验变成了一套完整的交易系统和稳定的盈利模式。周五(4月12日)贵金属崩盘，黄金暴跌超过5%，白银跌幅超过6%，油价暴跌近3%，可以说，周五的商品市场出乎投资者的意外。虽然笔者带领内部客户在天通银上斩获近200点的利润，但笔者清楚的知道这次暴跌必将导致部分杠杆投资者的账户遭遇灾难性的一劫，也毕将深套一批盲目猜底抢反弹而未止损的投资者，这正是笔者写本文的原因，想将自己这7年来对于交易的研究和实践感悟总结成文，希望能够帮助一些投资者领悟投机的生存之道，早日找到属于自己的交易“圣杯”。
首先聊一下什么是市场?有人说市场是一个玻璃瓶，外面看简单透明，似乎一眼能够看穿，但当你真正着手仔细看的时候，她又变成了万花筒，里面的玄妙又会让人头昏眼花。是的，市场固然有不确定性存在，但市场行情的发展也同样具有必然性，就如哲学中所说的“必然的过程是由偶然性开始的，偶然性的发展是由必然性结束的”。实际上市场很简单，复杂的是人心，是人类的本性，华尔街一直在变，唯一不变的是华尔街的贪婪，贪婪源于人类的本性，恐惧是贪婪的孪生兄妹，当投资者克服了贪婪和恐惧的折磨之后，再去看市场就正如看一个玻璃瓶那么的简单清澈，且从来不会随时间的改变而改变。
投机是一门艺术，有前辈形容“投机交易是一种行走在连接理性和悟性的绳索之上的舞蹈，既需要掌握科学理性的交易方法和交易工具，更需要具有玄妙的悟性去体会市场行情微妙的变化。”七年的交易生涯告诉笔者，投机终究是一门“悟”的艺术，所谓方法和技巧是有限的，大多数投资者都耳熟能详，然而最终的交易成绩却大相径庭，归根到底源于领悟力的差异，投机成功的关键不是知识经验，而是智慧。无论是上世纪华尔街的“投机天才”Livemore，还是当今的巴菲特、索罗斯，他们之所以达到令人敬仰的高度，不是因为他们有多高深的投资技巧，而是他们对市场看的深悟得透，用简单的真理创造了完美的一次又一次的成功案例，他们的成功就在于简单的事情重复做。当你“悟”到了投机的真谛，那么技巧方法各式各样，而最核心的是正确的投机理念。
投机也是博弈游戏，忍耐和宽容是生存的基本功。当今的杠杆交易逐渐盛行，由于杠杆效应，放大的不仅仅是账户的资金和风险，更是人生的成败得失的缩影。青泽老师说过：“一个人用5倍的杠杆，他就承受了常人5倍的痛苦、喜悦、绝望和失望，用10倍的杠杆就承受着常人10倍的痛苦、喜悦、绝望和失望。”笔者认为，既然选择了玩这个杠杆游戏，就要去习惯承受市场的压力，坚韧但不失柔和，只有宽广的胸襟才会让你始终保持平静的心态去面对起伏，化解压力，不以赢喜不以输悲，淡定投机，乐趣无穷。
投机生存之道的核心在于风险控制，也可以说是资金管理。任何把市场当成赌场，想和市场豪赌一把，企图一次定成败的人注定是要失败的。博弈游戏本身注定不会有100%的胜算，投机中肯定会有遗憾，资金管理就是不让一次错误变成灾难。以上周五的贵金属崩盘为例，不懂得资金管理的做多投资者账户将受到重创，甚至可能已经被市场无情的淘汰出局，永无翻身之日。资金管理不能简单的理解为止损，她是被人们忽视的交易技术，是指一切用于投机交易的资金和头寸的分配及组合的行为总和，目的在于通过对资金头寸及资金的管理，最大化消弱在交易失败的情况下出现的风险。本文不涉及具体的方法，感兴趣的朋友可以自己去涉猎这方面的知识，当投资者开始对这个领域感兴趣的时候，对于市场的理解将更深一层。
投机生存之道，要审时度势，顺势而为。趋势具有极强的惯性，即使是再次转向，也需要一定的时间来完成。这就是趋势的本质——惯性。我们就是利用市场的这种惯性来赚钱的。说到顺势而为，也是老生常谈了，笔者也不想去反复强调这个基本观点了，趋势和利润的关系：如果你与市场保持一致，利润自会滚滚而来。逆势操作是失败的开始。不应该对抗市场，或尝试击败他，没有必要比市场更精明。趋势来时，应之，随之;无趋势时，观之，静之，等待趋势最终明朗后，再动手也不迟。这样会失去少量的机会，但却赢得了资金的安全。
投机生存之道，止损和持长是两项最基本的原则。当趋势看错了，要及时截断亏损，控制被动;另一方面，盈利趋势未走完，就不轻易出场，要让利润充分增长。止损是本金的保护伞，不止损就是将资金完全暴露在大鳄们面前，一旦趋势看错了，就成为了刀碾上的肉。在交易中，永远有你想不到的事情，会让你发生亏损，需不需要止损的最简单方法，就是问自己一个问题：假设现在还没有建立仓位，是否还愿意在此价位买进。答案如果是否定的，马上卖出，毫不犹豫。不管是止损还是持长都是说的出场，出场的时机更能够体现出功力的段位，当趋势看对并掌握优势的时候，持长能够扯足运气的风帆，让利润奔跑起来。
投机生存之道，光会止损还不行，还必须要建立适合自己个性的盈利模式。市场中大多数投资者都没有体系化的交易原则，交易的理由每一次都不相同，正确的操作没有得到再次的运用，错误的操作下一次又会再犯，最终的结果必然被市场淘汰出局。所以，想在市场中获胜，必须找到一套适合自己的交易系统，这个系统必须适合自己个性，有完善的交易思想、细致的市场分析和整体操作方案。交易做到最后就是简单的事情重复做。
投机生存之道，善猎者必善等待。耐心等待机会，耐心等待最有利的风险/报酬比，耐心掌握机会。不要担心错失机会，这个市场中不缺少机会，缺少的是发现机会的眼睛，在没有机会的时候，要安静的如一块石头;当机会来的时候，要迅速跳上将要奔驰的趋势列车，畅享快速盈利并持续保持盈利的快感。
金融外汇市场是没有硝烟的战场，只是没有血肉横飞而已，其残酷决不亚于战争，“醉里挑灯看剑，梦回吹角连营，无处觅硝烟，谈笑间，乾坤已定”。笔者认为，人生搏击，投机可能是最好的舞台。投机者在金融领域的最终命运，虽然会受一些意外事件的影响，但最根本的深层次的原因，取决于投机者的综合素质：人生的修养和境界。
